เด็กวัยนี้อยู่ในระหว่างการศึกษาเล่าเรียน ยังไม่มีรายได้เป็นของตัวเอง พ่อแม่จะเป็นผู้ดูแลค่าใช้จ่าย จนกว่าลูกจะสามารถดูแลตัวเองได้ หากพ่อแม่ช่วยฝึกให้ลูกรู้จักเก็บออมตั้งแต่วัยนี้ และมีการวางแผนการศึกษาที่ดี เด็กจะมีอนาคตที่สดใส

สำหรับวัยเริ่มทำงาน เริ่มมีรายได้เป็นของตนเองและมักจะมาพร้อมกับภาระหน้าที่ หากจัดสรรรายรับรายจ่ายให้เพียงพอ เริ่มสร้างวินัยการออม และนำไปลงทุนอย่างเหมาะสม จะมีเงินไว้ใช้สบายๆ ทั้งปัจจุบันและอนาคต ในขณะที่กำลังสร้างรายได้ อย่าลืมที่จะปกป้องความเสี่ยง โดยวางแผนประกันภัยในด้านต่างๆ ทั้งชีวิต สุขภาพและอุบัติเหตุ เพื่ออุดรูรั่วทางการเงินไว้ด้วย

สำหรับคนที่อยู่ในช่วงอายุนี้ เป็นวัยที่ต้องเพิ่มพูนความมั่งคั่งให้กับตนเอง เริ่มสร้างครอบครัว รายได้สูงขึ้น รายจ่ายก็สูงด้วย ภาษีก็มากขึ้น ถ้ามีการวางแผนภาษีอย่างถูกต้อง จะช่วยให้สามารถประหยัดภาษี และเหลือเงินไปออมและลงทุน เพื่อรองรับการใช้จ่ายในอนาคตได้มากขึ้น

เป็นวัยพักผ่อน ค่าใช้จ่ายส่วนใหญ่ จะเป็นค่าใช้จ่ายในการดูแลตัวเองและสุขภาพ หากมีการเตรียมพร้อมมาดีตั้งแต่ในวัยหนุ่มสาว จะสามารถใช้จ่ายได้อย่างสบายใจ การวางแผนมรดก จะช่วยให้สามารถส่งต่อความมั่งคั่งจากรุ่นสู่รุ่น เพื่อส่งมอบทรัพย์สินไปให้ลูกหลาน โดยไม่ต้องทะเลาะ